相关考题
- 单项选择题 资产配置是财富管理的核心内容，资产配置要注意：（）、配置多样化需要、服务的专业化、追求高收益和更多的财富管理教育。
- 单项选择题 私人银行则是根据客户个人及事业发展的需求，为其定做财富管理、综合授信等方面的产品和服务，以（）实现的合理配置，达到财富保值、增值的目标.
- 单项选择题 私人银行服务对象可投资资产达到一定金额的高净值人士，一般国际惯例的要求为（）美元。
- 单项选择题 私人银行服务的主要内容包括：私人财富管理服务、私人银行客户专属理财产品、综合金融产品服务、（）及其他金融服务。
- 单项选择题 市场风险主要包括（）、证券市场风险、汇率风险和商品价格风险。
- 单项选择题 达标客户中客户当月个人总资产余额日均值低于原等级标准的并不立刻降级，连续（）个月个人总资产余额日均值都达不到标准的客户从第（）个月开始被评定为关注客户。
- 单项选择题 客户在银行存20万元定期存款，应持有（）卡。
- 单项选择题 银行客户个人资产连续6个月中有1个月当月日均值达到（）万元（含）以上的个人客户，为私人银行达标客户，简称为私行客户。（）
- 多项选择题 广义的私人银行风险包括：（）。
- 多项选择题 AUM是个人资产总和的简称。包括：（）。
- 判断题 客户管理风险是指客户信息在保存、使用、流转过程中，由于人员、系统、流程等出现失误和疏漏遭到外泄，给银行带来的各种风险。
- 判断题 客户信息保密风险需采取的防范措施：须建立个人高端客户信息的查询、复制、保存等档案管理和使用授权制度，明确使用对象、权限、范围等。
- 判断题 为防范客户信息保密风险，不得将相关资料带出营业场所，但不含已作废单证、文件等。
- 判断题 为防范产品销售风险，在产品销售之前由客户填写《客户风险承受能力问卷》等文件，并由客户对评估结果进行签字确认并留档。
- 判断题 在产品购买成功后，产品销售风险结束。
- 判断题 当客户经理联系方式发生变化或岗位调整时，须妥善做好衔接工作，包括及时将客户经理变更情况等通知客户，可有效防范产品售后风险。
- 判断题 私人银行的服务不仅仅局限于客户本身，还延伸到客户家庭；私人银行也不仅仅局限于零售业务，还延伸到客户拥有的企业公司银行业务和投资银行业务。
- 判断题 个人理财的主要目的是通过丰富的理财产品达到财富保值、增值的需求；而私人银行则是根据客户个人及事业发展的需求，为其定做财富管理、综合授信等方面的产品和服务，以实现资产组合的合理配置，达到财富保值、增值的目标。
- 判断题 个人投资性财富总量的衡量指标。包括个人金融资产和投资性房产。不包括自主房产及耐用消费品等。
- 判断题 AUM是个人资产总和的简称。包括本外币存款、个人贷款、基金、保险、账户贵金属等在内的客户资产合计。
