单项选择题
以下属于理财规划主要内容的有（）。
①退休养老规划
②消费支出规划
③税收筹划
④现金规划
⑤财产分配与传承规划
A.①③⑤
B.①③④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤
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单项选择题
以下关于理财规划的说法中，正确的有（）。①规划师要针对特定客户的个性、风险承受能力、财务需要、理财目标以及收入能力等因素，制定一个切实可行的方案，具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等②处于不同阶段的个人和家庭对于生活和财务的需求是不一样的，理财规划必须考虑阶段性和延续性，正确处理消费、资本投入与收益之间的矛盾，实现资产的动态平衡③影响未来财富的关键因素，不是投资资金的多寡，而是投资报酬率的高低和时间的长短，因此，理财不是富人的专利④当实现客户理财目标的途径不止一种时，有必要向客户介绍所有的备选方案及各自的优缺点⑤协助客户做理财规划时，需收集客户的信息，除了客户的年龄、工资收入、持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表以及当前的保险状况等事实性信息外，还需收集个人和家庭对风险的态度、价值观、未来的工作前景等判断性的信息
A.①③⑤
B.①③④⑤
C.①②④⑤
D.①②③④⑤ -
单项选择题
与其他寿险相比，（）产品保额高，成本低，但是无资金返还。这类保险一般比较适合年轻人或者是负担保费能力较低的低收入人群，以及有房贷等高额负债或者家庭财务负担重，但是保费预算不足的人群。
A.定期寿险
B.终身寿险
C.分红保险
D.变额年金保险 -
单项选择题
李某是A寿险公司的个险销售人员，以下他的行为符合《关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知》规定的是（）。
A.李某打电话约访时自我介绍说他是A寿险公司电话销售中心的人员
B.李某想要有更多客户来源，就聘请实习生帮他按照某些号段拨打电话
C.刘某是某银行的客服经理，最近银行业绩压力大，就向李某以高价买入数十个李某高端客户的电话号码
D.李某从他团队的营销总监得到10个准客户电话，他选择合适的时间拨打约定拜访时间
